وامدهی کریپتو یکی از مهم‌ترین فعالیت‌ها در بازار کریپتو بوده است. این فعالیت در طی سال‌ها و با حضور چندین وام‌دهنده کریپتو که تقاضا برای وام‌های کریپتو را پاسخ دادند، توسعه‌یافته است.
پلتفرمهای وامدهی متمرکز کریپتو (CeFi) همچون BlockFi، Celsius و Nexo محصولاتی با بازده بالا به کاربران ارائه می‌کنند. با سرمایه‌گذاری کریپتو در این محصولات، کاربران پرداخت های با سود بالا دریافت می‌کنند. بااین‌وجود، به دلیل آشفتگی‌ها در بازارهای کریپتو و چالش‌هایی در بیزنس مدل‌های آنها، پلتفرمهای متمرکز با مشکلاتی مواجه هستند که ناشی از ریسک‌پذیری سرمایه‌ها در اپلیکیشن های وامدهی کریپتو است.
Celsius جدیدترین مثال است. اخیراً پلتفرم وامدهی کریپتو اعلام کرد که همه برداشت‌های مشتریان برای کاربران را به حالت تعلیق درمی‌آورد. این کار جدال‌ها در بازار آسیب‌دیده کریپتو را افزایش داد.
منظور محافظت از سرمایه‌های خود، خواهید آموخت که پیش از استفاده از پلتفرمهای وامدهی کریپتوی متمرکز، کدام ریسک‌ها را باید ارزیابی کنید.
سقوط Celsius سبب شد تا توجه‌ها معطوف به آسیب‌پذیری‌های پلتفرمهای وامدهی کریپتوی متمرکز شود.
برای شروع، وام‌های CeFi امانی هستند و یک نهاد مرکزی مسئولیت همه پشتوانه‌ها
سولانا ورشکست شد. این چشم‌انداز وهم‌آور در هفته گذشته برای Soland، پایگاه دیفای Solana در حال تبدیل‌شدن به کابوس بود. تنها کاربر بزرگ آن، کیف پولی با 107 میلیون دلار به شکل USDC که 170 میلیون دلار با پشتوانه SOL قرض گرفته بود، در آستانه نقد شدن و از بین رفتن کامل بود.
توسعه دهندگان پست‌های Reddit، پیغام‌های درون زنجیره و حتی میم های توییتری را امتحان کردند تا شاید بتوانند حساب ناشناس آن را متوجه سرنوشت تهدیدآمیز خود کنند. حساب وال یا باید پشتوانه بیشتری را پرداخت می‌کرد یا از موقعیت خود به‌منظور پشتیبانی از نقدینگی درون زنجیره شکست‌خورده خود که به گفته رهبران پروژه می‌توانست سبب سقوط Solend یا حتی Solana شود، کنار بکشد.
تلاش‌های مداوم برای نجات Solend سبب مشاجره بر سر حاکمیت و قدرت شد که به اتهاماتی علیه ریاکاری دیفای در توییتر کریپتو و … انجامید.
یکی از مؤسسین Solend با نام اختصاری Rooter به CoinDesk گفت که درنهایت، این غول Binance CeFi بود
اگر از دنبال‌کنندگان حوزه ارزهای دیجیتال باشید، احتمالاً می‌دانید که بیت کوین درست بعد از بحران مالی جهانیِ سال 2008 ظهور کرد. اگر هم جزو بیت‌کوینرها باشید، قطعاً با اشتیاق فراوان منتظر روزی هستید که سیستم بانکی از هم بپاشد و اَبَر بیت کوینی شدن (Hyper-Bitcoinization) اتفاق بیافتد. این در حالی است که بسیاری از افرادی که فروپاشی بانک‌ها را در سال 2008 با همه وجودشان تجربه کرده‌اند، بر این باورند که این واقعیت وحشتناک‌تر از آن است که بتوان تصورش کرد.
یکی از افرادی که دراماتیک‌ترین سقوط بانک‌ها و بازار سهام را در سال 2008 در ایسلند تجربه کرد، جَرِد بیبلر (Jared Bibler)، تحلیلگر خبره و مشاور مالی سابق وال‌استریت است که حدود 20 سال سابقه کار در بازارهای جهانی دارد. در این مقاله از وب‌سایت کوین تلگراف که به قلم اندرو فنتون (Andrew Fenton) با استفاده از خاطرات آقای بیبلر نگاشته شده است، خواهیم دید که هنگام سقوط بانک‌ها چه اتفاقی می‌افتد. پس با این مقاله از سایت مدرسان پیشتاز همراه ما باشید.
بحران مالی سال 2008، سال‌ها در حال شکل گرفتن بود. از یک سال پیش‌از‌آن، بازارهای مالی سراسر جهان نشانه‌هایی را بروز می‌دادند که از روی آنها می‌شد وقوع بحران را پیش‌بینی کرد. بی‌ان‌پی پاریبا (BNP Paribas)، هشتمین بانک بزرگ جهان، به سرمایه‌گذاران هشدار می‌داد که در آینده نزدیک شاید نتوانند از صندوق‌های آنها پول برداشت کنند و بانک بریتانیایی نورثرن راک (Northern Rock) قصد داشت از بانک انگلستان درخواست کمک مالی اضطراری کند و دو صندوق پوشش ریسک بیر استیرنز (Bear Stearns) هم در حال سقوط بودند.
درنهایت، رکود بزرگ اتفاق افتاد و این بدترین بحران مالی تاریخ بود. پیشرفته‌ترین اقتصادها از دهه 1930 به این طرف، چنین رکودی را تجربه نکرده بودند. بدتر از همه اینکه روند بهبودی بعد از بحران هم در‌مقایسه با رکودهای گذشته بسیار کندتر پیش می‌رفت.
مانند بسیاری از اعضای جامعه ارزهای دیجیتال، بیبلر هم جزو کسانی بود که پیش
متامسک (MetaMask) یک کیف پول رمز ارزی است که علاوه بر خود اتریوم، از توکن‌های مبتنی بر اتریوم یعنی ERC-20 یا ERC-721 نیز پشتیبانی می‌کند. علاوه بر این، در این آموزش خواهید خواهید دید که پس از نصب این کیف پول به عنوان اکستنشن مرورگر، متامسک می‌تواند به صورت یکپارچه به تمام برنامه‌های غیر متمرکز مبتنی بر اتریوم متصل شود. بنابراین هنگام استفاده از هر برنامه غیر متمرکز مانند بازارهای توکن غیرمثلی (NFT) یا پروتکل‌های ییلد فارمینگ می‌توانید کیف پول متامسک را به آن متصل کرده و به راحتی اقدام به انتقال وجه در میان آنها کنید.
در زیر مزایا و معایب کیف پول متامسک را مشاهده می‌کنید.
با کاهش قیمت بیت کوین به زیر 20000 دلار، جامعه کریپتو دچار هرج‌ومرج شد. 20000 دلاری که پنج سال قبل به نظر اوج موفقیت رمز ارز ها می‌رسید، اکنون همچون سنگ‌قبر ترسناکی برای امیدهای واهی نافرجام Lambos، قایق‌های تفریحی لوکس و خوش‌گذرانی‌ها در monte Carlo به نظر می‌رسد.
این موضوعی است که مغایر با این نوع طرز فکر است. افرادی که در فکر Lambos و پنت هاوس های منهتن هستند همیشه بازنده هستند، مهم نیست که در کدام بازار زندگی می‌کنند. برای اینکه در حوزه کریپتو بمانید، باید همچون یک کارآفرین سرسخت در بازار پر نوسان فعالیت کنید و در فکر ارزش‌آفرینی برای محیط و نه استفاده از آن باشید.
بازار مشغول بررسی رکود جدید، زمستان کریپتو و روند نزولی است. مطمئناً هر فردی که اندکی اطلاعات درباره مدیریت ریسک دارد، می‌داند که دیر یا زود این اتفاق می‌افتد. بازار خرسی (نزولی) همیشه پس از بازار گاوی (صعودی) رخ می‌دهد و برعکس. این موضوع همچون طلوع خورشید امری بدیهی است.
اما آیا همه برای آن آماده هستند؟ نه بسیاری از سازمان‌ها و افراد مدیریت ریسک کاملی انجام نداند. همیشه ریسک وجود دارد؛ پذیرش آنها به معنای آمادگی برای به واقعیت تبدیل‌شدن آنها است.
Anchor را در نظر بگیرید که یک پلتفرم وامدهی و وام‌گیری است که در پلتفرم ناموفق Terra راه‌اندازی شد. افراد بسیاری مجذوب 20% آفر جادویی آنها شدند و این پرسش را که نقدینگی از کجا تأمین می‌شود را نادیده گرفتند و هرگز درباره احتمال یک حمله اقتصادی در پروتکل که درنهایت روی داد فکر نکردند.
افراد عادی حاضر در بازار صعودی گمان می‌کردند که تا زمانی که افراد جدیدی اضافه شوند، بازار برای همیشه صعودی خواهد بود. آیا آنها درباره اینکه بیزنس مدل‌های مبتنی بر سرمایه حاضرین جدید را چه می‌توان نامید، اندیشیده‌اند؟ این سرمایه نمی‌تواند نامحدود